Planificación patrimonial
Planificación fiscal sucesoria
Despacho fiscal especializado en planificación patrimonial y optimización del Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD) en Cataluña. Diagnóstico previo, simulación de escenarios e informe escrito con la hoja de ruta para transmitir tu patrimonio con eficiencia fiscal y orden familiar.
Pilares del despacho
Especialización
Tramitación integral
Optimización fiscal
Atención personalizada
Solicita tu estudio preliminar.
Conversación inicial sin compromiso para evaluar si el estudio patrimonial completo tiene sentido en tu caso. Presencial en Rambla de Catalunya 57 o por videoconferencia.
¿Prefieres llamar? +34 680 421 815
Preguntas que respondemos
Seis preguntas que todo patrimonio debería saber contestar.
Si alguna no tiene respuesta concreta — con cifras, no con intuiciones — hay trabajo por hacer.
I.
¿Cuánto pagarían mis herederos hoy si yo faltara mañana?
II.
¿Y si espero diez años sin hacer nada?
III.
¿Conviene donar en vida, heredar o vender en vida?
IV.
¿Cómo reparto sin generar conflicto entre mis hijos?
V.
¿Cómo protejo la empresa familiar del impuesto?
VI.
¿Qué pasa si tengo activos fuera de España?
Si alguna de estas preguntas no tiene respuesta hoy en tu despacho, no tienes un plan. Tienes un testamento.
Metodología
Cuatro fases. Un informe por escrito. Una hoja de ruta.
Trabajamos como un consultor fiscal independiente: primero entendemos tu patrimonio, después proyectamos escenarios y solo entonces proponemos estrategia.
Fase 01
01
Diagnóstico patrimonial
Inventario completo, valoración fiscal y mapa de situación actual. El punto de partida, con cifras.
- Inventario de activos y pasivos
- Valoración a efectos fiscales
- Mapa de tributación vigente
- Análisis de documentación legal
Fase 02
02
Escenarios
Simulamos tres escenarios a 5, 10 y 15 años. Sin plan, con plan conservador, con plan óptimo.
- Proyección sin intervención
- Escenario donación / herencia
- Escenario combinado óptimo
- Stress test legislativo
Fase 03
03
Informe estratégico
Dictamen por escrito con recomendaciones priorizadas, calendario de actuaciones y estimación de ahorro fiscal.
- Informe físico encuadernado
- Hoja de ruta priorizada
- Calendario de ejecución
- Ahorro fiscal estimado
Fase 04
04
Implantación y revisión
Ejecutamos la estrategia junto a notaría y registros, y revisamos el plan cada año o ante cambios relevantes.
- Coordinación con notaría
- Escrituras y liquidaciones
- Revisión anual del plan
- Alertas legislativas
El entregable
No te damos una opinión. Te entregamos un dictamen.
El Informe Fiscal Sucesorio es un documento físico, encuadernado y confidencial. Es lo que marca la diferencia entre un consejo y un plan.
I.
Inventario patrimonial
Activos, pasivos y valoración a efectos fiscales.
II.
Mapa fiscal actual
Qué tributaría hoy y bajo qué figura.
III.
Simulación de escenarios
Tres proyecciones cuantificadas a 5, 10 y 15 años.
IV.
Hoja de ruta priorizada
Qué hacer, en qué orden y con qué plazos.
V.
Calendario y revisiones
Fechas concretas y protocolo de revisión anual.
VI.
Estimación de ahorro
Cifra sobre la mesa: qué aporta el plan en euros.
Cuándo tiene sentido
Seis señales de que conviene plantearse un estudio.
No todos los patrimonios necesitan una planificación formal. Estos son los seis gatillos en los que sí.
— Señal 01
Herencia previsible a medio plazo
Hay un familiar mayor y aún no se ha diseñado cómo recibirás ese patrimonio.
— Señal 02
Empresa o participaciones
Titularidad de una empresa familiar u holding que conviene blindar del impuesto.
— Señal 03
Patrimonio internacional
Activos, herederos o residencia fiscal fuera de España. Compleja por definición.
— Señal 04
Segundas nupcias o familia reconstituida
Hijos de distintas relaciones, legítimas, convivencia estable. El derecho civil pesa.
— Señal 05
Hijos en situaciones dispares
Uno en la empresa, otro fuera. Uno con hipoteca, otro sin. Igualdad no es reparto igual.
— Señal 06
Venta de activo relevante próxima
Inmueble, negocio o cartera a punto de realizarse. El momento cambia el impuesto.
Perfil del cliente
Este servicio es para quien quiere decidir, no para quien busca que alguien rellene papeles.
La planificación fiscal sucesoria exige implicación, información y decisiones. Por eso filtramos: trabajamos mejor con clientes concretos.
Encaja contigo si…
- Patrimonio relevante que cruza fronteras familiares o países.
- Quieres tomar decisiones con datos, no con suposiciones.
- Valoras la discreción, el criterio por escrito y la interlocución directa con un socio.
- Estás dispuesto a dedicar tiempo a entender tu propia situación.
Probablemente no si…
- Solo necesitas tramitar un expediente puntual: te servirá mejor Herencias o Donaciones.
- Buscas el precio más bajo sin leer lo que firmas.
- No estás dispuesto a compartir un inventario patrimonial completo.
Dictamen 001 · Manifiesto del despacho
Un testamento responde a qué. Un plan fiscal sucesorio responde a cuánto, cuándo, a quién y a qué coste. Sin ese plan, la ley decide por ti — casi siempre peor.
— SH Asesoría · Barcelona
Discreción
Lo que cuentas aquí no sale de aquí.
Trabajamos con patrimonios y familias que requieren discreción total. Cada expediente se trata bajo trato cercano desde el primer contacto, con protocolos internos de acceso y custodia.
02
Personas con acceso a tu expediente
100%
Trato cercano desde el minuto 1
NDA
Firmamos acuerdo si lo pides
Reservar estudio
Tres pasos para saber si tiene sentido trabajar juntos.
Sin sorpresas y sin compromiso. Al final del paso 2 decides si avanzamos.
01
Nos escribes
Completas el formulario o agendamos una llamada. Un socio recibe tu solicitud directamente.
02
Llamada de 30 minutos
Entendemos tu caso y contrastamos si este servicio es el indicado. Sin compromiso y confidencial.
03
Propuesta por escrito
Recibes alcance, entregables, plazos y honorarios cerrados. Decides sin prisa.
Solicitar estudio preliminar
Rellena el formulario y un asesor especializado se pondrá en contacto contigo.
Trato cercano desde el primer minuto. Solo dos personas en el despacho leerán tu solicitud.
Preguntas frecuentes
Dudas habituales sobre el estudio fiscal sucesorio.
Si la tuya no está aquí, escríbenos. Escríbenos y un asesor especializado te responderá.
El testamento formaliza a quién dejas tus bienes. El plan fiscal sucesorio decide, con cifras, cómo minimizar el impacto fiscal de esa transmisión, en qué orden actuar y con qué herramientas (donaciones, aportaciones a empresa familiar, reserva de usufructo, etc.). Son capas distintas que se complementan.
Entre 4 y 8 semanas desde que recibimos la documentación completa, dependiendo de la complejidad del patrimonio y de la presencia de elementos internacionales o de empresa familiar.
Sí, con discreción y respeto profesional. Si el trabajo previo es sólido, lo decimos. Si vemos mejoras, las recomendamos por escrito y tú decides si implantar.
Todo lo que nos compartes está cubierto por trato cercano desde el primer contacto. Internamente, solo dos personas tienen acceso a cada expediente. Firmamos NDA específico si lo solicitas.
Cerrados desde el principio, sin porcentaje sobre ahorro ni partidas abiertas. Te los comunicamos en la propuesta escrita, después de la llamada inicial, cuando sabemos exactamente qué implica tu caso.
Siguiente paso
Una conversación serena. Sin compromiso.
Media hora con un socio suele bastar para saber si un estudio fiscal sucesorio tiene sentido en tu caso. Y para qué, exactamente.
Teléfono
+34 680 421 815
Despacho
Rambla de Catalunya, 33 · Barcelona